Как заработать на акциях, облигациях и фьючерсах

Сегодня мы поговорим о том какие инструменты мы можем купить на фондовом рынке и самое главное, как нам на них заработать. Когда мы говорим о фондовом рынке самое первое, что приходит на ум — это конечно, же акции на российском фондовом рынке. Мы можем купить акции крупнейших российских компаний. Мы. с вами можем стать акционерами Газпрома, Сбербанка, Лукойла, Роснефти и огромного количества других крупных Российских компаний.

Когда мы покупаем акции тех или иных компаний мы становимся совладельцами бизнеса. Мы владеем какой-то небольшой долей в организации и как акционеры мы конечно же имеем право на получение дивидендов, то есть части от прибыли этой самой организации.


Собственно, как нам с вами заработать на цене.

Первый вариант, как можно заработать на акциях — это заработать на росте стоимости акций. Если компания растет она развивается получает прибыль, осваивает какие-то новые рынки, открывают новые заводы, магазины, то растет и бизнес, то скорее всего, конечно же, логично предположить, что будут расти и ее акции. Причем акции могут вырасти в цене достаточно высоко. А если мы купили акции когда-то, когда они стоили дешево, сейчас они выросли в цене и как акционеры соответственно можем заработать, продав эти акции и заработать на росте стоимости.

Второй вариант, как мы можем заработать деньги на акциях — это конечно, же получить дивиденды от владения акцией и нужно сказать, что сейчас российские компании платят достаточно щедрые дивиденды своим акционерам, но далеко не все к сожалению компании, выплачивают эти самые дивиденды.

Если компания получает прибыль, то по итогам квартала, полугодия, либо года они посчитают сколько заработали прибыли и какую-то часть этой прибыли компании может направить на выплату дивидендов своим акционерам.

Мы можем заработать 5%, 10%, 15 процентов от стоимости акций компании. При этом, если мы идем в банк и кладем деньги на депозит, например, под 78 процентов годовых, то для того, чтобы нам получить вот эти самые 78 процентов годовых, нужно, чтобы деньги в банке пролежали целый год и только через год мы получим с вами вот этот свой процентный доход.

А для того, чтобы получить дивиденды нам не нужно владеть акциями компании целый год, нам нужно владеть ими фактически только лишь один-единственный день. День так называемой отсечки акционерам. Мы можем сегодня купить акцию попасть под отсечку акционеров, а завтра ее условно продать или продать через неделю, через месяц и мы все равно получим дивиденды, поэтому дивидендная доходность имеет огромное преимущество, перед доходностью, например, от банковских депозитов, а по процентам доходность она одну из высоких, как правило.


Довольно сравнимый и второй инструмент который мы можем купить на фондовом рынке — это облигации. Облигации подойдут тем инвесторам, которые являются ну более консервативными, что ли и хотят получить более прогнозируемый и стабильный доход.

Когда мы покупаем облигации мы не становимся совладельцами бизнеса компании, мы становимся владельцами долга компании. То есть компания выпустила облигации, а мы если покупаем облигации даем по сути ей деньги в долг, таким образом мы можем заработать деньги на облигациях. Облигации, как любой другой финансовый инструмент могут падать в цене, а могут расти и в цене и мы, покупая те или иные облигации, можем заработать на росте стоимости облигации — это первый вариант, как мы можем заработать деньги на облигации.

Допустим, какая-то компания выпустила облигации номиналом в 1000 рублей за одну штуку, мы купили облигацию за тысячу рублей, а завтра, условно говоря, наши облигации стоят уже тысячу сто рублей и вот 100 рублей на который выросла стоимость облигаций — это наш с вами прибыль.


Второй доход, на который ориентируется большинство инвесторов при покупке облигаций — это конечно, же купонный доход. Представим себе компанию, которая выпустила облигации номиналом 1000 рублей, и компания обещает в течение года выплачивать доход на уровне 10 процентов годовых. Как правило купонный доход выплачивается несколько раз в год. Допустим дважды в год компания будет платить 10 процентов годовых, то есть равными платежами 10 процентов делим пополам. Через полгода мы получим своим 50 рублей от инвестированные тысячи и еще через полгода еще 50 рублей, то есть еще пять процентов.

И купонный доход он предсказуемый он заранее известный и мы, покупая облигации четко понимаем сколько мы с вами заработаем. Важно упомянуть, что среди облигации есть облигации разных видов. Есть облигации государственные — это так называемый облигации федерального займа, которые выпускает наше с вами правительства.

И есть корпоративные облигации — это облигации, которые выпускают наши компании. Соответственно, каждый инвестор всегда стоит перед выбором, что ему купить — государственные облигации или корпоративные облигации. Нужно сказать, что государственные облигации являются гораздо более надежными. Вообще нужно сказать, что сейчас в текущей ситуации, облигации федерального займа — это самый надежный финансовый инструмент, какой есть в России, но, и доходность по ним несколько ниже чем по корпоративным облигациям.

Корпоративные облигации несколько более рискованные, вложения в них более рискованны, но, доходность там может быть несколько выше.

Следующий финансовый инструмент, который мы можем с вами купить на фондовом рынке — это валюта. Мы можем купить американские доллары, можем купить евро, мы можем купить юани и можем даже купить британские фунты. Так вот, для чего же собственно мы покупаем с вами валюту? Наверное, с этим финансовым инструментом знаком каждый, все мы хотя бы раз в жизни покупали валюту в обменниках или продавали валюту в обменниках.

Далее, для чего мы это делаем? Ну, во-первых, в нашей с вами стране покупка валюты — это способ защититься от валютных рисков от колебаний курса нашей национальной валюты. К нашем большому сожалению, российский рубль — это очень неустойчивая валюта. Вспомним 2008 год, 2014 год и сразу становится понятно, что те люди, которые, хотя бы какую-то часть своих сбережений хранили в валюте, они очень неплохо выиграли в тот период, ну или по-крайней мере смогли сохранить свои сбережения.

Так вот, в нашей стране валюту мы покупаем для того, чтобы защититься от валютных рисков. Ну и конечно, же второй вариант, ради чего мы покупаем валюту, это фондовой биржи. Мы покупаем валюту в спекулятивных целях, потому, что считаем, что курс валюты вырастет и наоборот продаем валюту потому считаем, что курс упадет.

Нужно сказать, что на фондовом рынке покупать валюту несколько выгодней чем в обменниках. Понятное дело, что если вы покупаете там сто, двести долларов, то можете смело идти в обменник и покупать валюту там, фондовая биржа для этого не нужна. Тем более, что и 100, 200 долларов на фондовом рынке вы не купите. Минимальный объем, который можно купить на фондовом рынке — это тысячи долларов или тысячи евро, меньше купить просто физически невозможно.

Но, если вы покупаете три, пять, десять тысяч долларов для каких-то целей, то покупка валюты на фондовом рынке будет гораздо более выгодней для вас, чем покупка валюты в обменниках.

Почему так происходит, потому, что в обменнике очень большая разница между ценами на покупку и ценами на продажу валюты — это так называемый спред, разница между ценой покупки и ценой продажи. Это та комиссия, которая взимается с нас в обменниках.

При покупке или продаже валюты на фондовом рынке, этот спрэд может быть в десятки, даже в сотни раз меньше. Поэтому для нас с вами, покупка валюты на фондовом рынке будет гораздо более выгодной, особенно если мы это делаем со спекулятивными целями.

Следующий инструмент, которым мы можем торговать на фондовом рынке, этот чисто спекулятивный инструмент — фьючерс.

Фьючерсы — это контракты на поставку какого-то товар или какого-то актива в будущем по заранее оговоренной цене. Фьючерса могут быть на акции, на облигации, на валюту, на индексы. Существует даже. Фьючерсы на погоду — это чисто спекулятивный инструмент. Если вы пришли на фондовый рынок, для того, чтобы спекулировать и заработать на спекулятивных операциях, то вам нужно идти и торговать фьючерсами.

Итак, давайте подведем итог. Если вы не хотите быть инженером, не хотите быть комбайнером, а как поется в известной песне, хотите быть акционером ОАО «Газпрома», то Вы покупаете акции и рассчитывайте на то, что акции Газпрома будут расти, к слову, они уже очень давно не растут, но, по-крайней мере будете зарабатывать деньги на дивидендах.

Инвестор, который хочет вложить деньги в надежный актив, который будет приносить ему стабильный и понятный доход, покупает облигации.

Если вы хотите защититься от валютных рисков или вы хотите спекулировать на валюте, вы покупаете валюту.

Но, если вы в чистом виде спекулянт, который хочет торговать нефтью, золотом, валютой, индексами и так далее, и тому подобное, то вы соответственно покупаете и продаете фьючерсы и зарабатывайте на них.